ЦБ будет бороться с подставными фирмами из офшоров

Последние громкие дела на финансовом рынке, связанные с деятельностью бывшего главы Банка Москвы Андрея Бородина, экс-сенатора Сергея Пугачева и Матвея Урина, которому приписываются махинации с целым рядом банков, вынудили надзорные органы ужесточить контроль за подопечными. Очередным документом, который подготовил ЦБ, регулятор намерен ударить по практике подставных фирм и усилить ответственность собственников за то, что происходит в их вотчинах.

Центробанк придумал, как сделать структуру собственности кредитных организаций более прозрачной и избежать злоупотреблений, в частности, со связанными сделками, которые осуществляют любые аффилированные с банком лица. Сейчас через дружественные компании собственники выводят активы, в том числе в офшоры, да так ловко, что следы их моментально исчезают. Как, например, это было с Банком Москвы. Действующее правило предписывает раскрывать список бенефициаров, но на практике это помогает мало, поскольку связанные компании, как правило, регистрируются на совершенно иных людей.

Поэтому ЦБ намерен внести изменения в инструкцию, которая регламентирует порядок получения согласия на приобретение акций как самого банка, так и компаний, им владеющих. Нововведение предполагает, что согласие регулятора потребуется при покупке контроля в компании-собственнике более чем 20% кредитной организации. Получается, если ЦБ проверит стороны сделки и ему что-то не понравится, он своего разрешения на нее не даст. Это касается как российских, так и зарубежных фирм, в том числе офшоров.