Переводы физических лиц в иностранной валюте по системе SWIFT

Скачать: Тарифы по переводам .doc (29 Kb)

Переводы физических лиц в иностранной валюте по системе SWIFT.

АКБ «Энергобанк» предоставляет возможность осуществлять переводы иностранной валюты физическими лицами по системе SWIFT, при условии, что данные операции не связаны с осуществлением предпринимательской деятельности, получением, предоставлением кредитов или займов, инвестиционной деятельности или приобретения прав на недвижимое имущество.

Переводы в иностранной валюте физическими лицами - нерезидентами в пользу резидентов и нерезидентов осуществляются без ограничений.

Переводы без открытия счета физических лиц-резидентов РФ.

–

Физические лица — резиденты имеют право перевести из РФ без открытия банковского счета в пользу резидентов и нерезидентов иностранную валюту в течение одного операционного дня в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США по курсу Банка России на дату осуществления указанного перевода. Для осуществления перевода необходимо наличие паспорта отправителя и реквизитов платежа, содержащих следующую информацию:

наименование организации или фамилию, имя (и отчество — по возможности) получателя перевода;
номер счета получателя;
паспортные данные или адрес получателя;
наименование банка-получателя и его адрес (страна, город);
SWIFT — код банка получателя или код клиринговой системы банка (ABA, FW, BLZ и др.);
назначение платежа (цель перевода);
реквизиты банка — посредника (при наличии).

Переводы физических лиц-резидентов РФ со счета.

–

Физические лица-резиденты могут перевести иностранную валюту со своего счета из Российской Федерации в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в сумме, не превышающих в течение одного операционного дня суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату списания денежных средств со счета физического лица – резидента.

Физические лица-резиденты могут перевести иностранную валюту со своего счета без ограничения суммы в пользу физических лиц - резидентов, являющихся их близкими родственниками: супругами, родителями, детьми, дедушкой, бабушкой, внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными, на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации. Для подтверждения близкого родства необходимо предоставить документы из следующего перечня:

паспорт гражданина Российской Федерации;
общегражданский заграничный паспорт;
дипломатический паспорт;
служебный паспорт;
паспорт моряка (удостоверение личности моряка);
свидетельство о рождении;
свидетельство о заключении брака;
свидетельство об усыновлении (удочерении);
свидетельство об установлении отцовства;
свидетельство о перемене имени;
военный билет;

Физические лица-резиденты могут перевести иностранную валюту со своего счета за пределы территории РФ в пользу юридических лиц при условии, что данная операция не связана с осуществлением предпринимательской деятельности. При переводах в сумме, превышающей в эквиваленте 5000 долларов США по курсу Банка России на дату платежа, необходимо предоставить подтверждающие документы (счет, инвойс и т.д.).